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这是IBM和Stellar的最新进展,自去年10月以来,…

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宜信新金融产业投资基金成立于2016年2月,含30亿元人民币和5亿美元,双币种募集与管理,主要投资于国内外金融产业与互联网、大数据、云计算、社交网络等领域的新机会。依托宜信在金融领域的深厚背景,新金融产业投资基金关注全球范围内的金融科技公司的投资机会,目前在全球范围内投资了20余家金融科技企业,其中14家上榜CBinsights全球最具投资价值的金融科技企业250强,在中国投资的项目包括第一车贷、大搜车等。2018年1月14日,网络专访了宜信新金融产业投资基金高级合伙人AnjuPatwardhan。

在采访中,Anju谈到了这支成立近两年的新基金的投资策略,她对金融科技行业的全球性风险和退出渠道的观察,以及对区块链投资的谨慎态度。AnjuPatwardhan加入宜信之前,先后在花旗银行和渣打银行任职25年,并在亚洲,非洲和中东地区担任全球领导职务,曾任渣打银行首位全球创新官,负责利用新科技和大数据技术解决商业问题,是全球公认的金融科技思想领袖。网络:宜信信金融产业基金的投资策略和主要关注的领域是什么?AnjuPatwardhan:我们投资主题会保持一致,不会变化,一直专注在金融科技领域。我们关注中小企业生态圈、B2B、相关的基础设施、财富管理、保险技术、监管技术。在公司发展阶段上来说,更多关注B轮及其往后的投资机会,少量精选看A轮投资机会。

从市场来说,主要关注美国和中国,也会看英国、印度的市场投资机会。但我们不会考虑2C端的支付业务,还有无担保的信用借款,这些领域在美国和中国这两个市场已经非常饱和了。同时看一些车贷类的技术公司还有房贷融资类的技术公司,美国放贷技术领域现在有很多的进展。网络:宜信新金融产业基金如何考虑金融科技公司的退出渠道?IPO和并购这两种退出渠道,哪个是你们比较青睐的? AnjuPatwardhan:在中国最常见的退出就是上市,并购在中国之外的市场是一个更常见的退出方式。如果你看一下2016年金融科技企业退出的数据就会发现,IPO的退出规模远小于通过并购来退出的量级。

所以从全球来讲并购是一种更普遍的退出方式。网络:金融科技这个行业相对来说风险性波动大,尤其是面对比较难确定的监管变动,您如何看待投资金融科技公司需要注意的系统风险?AnjuPatwardhan:B2C和B2B的金融科技公司面临的风险不同,在中国B2B类的(金融科技)公司比较少,B2C较多。过去金融公司不清楚监管的环境和要求是什么样,现在已经有很大的改善。对于B2B金融公司来说,银行设计产品的时候,产品合规是首当其冲的。另外一点就是数据安全和个人隐私。

这几类风险也是我们看项目时非常关注的。按照地域区块的投资策略,我们找项目的时候先从大的层面考虑地理区域,比如我们投资了英国中小企业金融科技公司,英国的监管对于这种中小企业领域的金融科技公司保持非常扶持的态度,新加坡也非常支持金融科技企业的创新。

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